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金融机构强化账户风险防控 助力“断卡行动”

来源:芯盾时代
2022/3/3 10:43:0532165
  【智慧城市网 企业关注】任何一起金融欺诈都离不开银行四件套(即银行卡、手机卡、*以及U盾),“实名不实人”的银行卡、手机卡是黑产团伙实施金融欺诈的要素。自2020年以来,国家有关部门在全国范围内开展“断卡行动”,精准打击处理涉诈问题,中止了大量涉诈账户和业务,有效保护了人民的财产安全。
 
  随着互联网技术的普及和发展,黑产团伙的分工愈加精细化,流程愈加专业化,手段日趋隐蔽化,大大增加了公安机关侦查取证的难度。金融行业作为“断卡行动”的重要整治行业,承担着重要的社会责任。
 
  基于“断卡行动”的要求,芯盾时代对金融机构的开户身份校验、交易过程核查和用户操作行为等信息进行评估判断,围绕银行卡“开户→使用→变更→注销”全生命周期建立了数千条专家规则,针对用户在业务活动或交易过程中的异常行为,可以根据风险程度推送对应的认证方式,不断强化金融机构的账户全生命周期管理和全流程监控,杜绝身份仿冒、虚假开户、洗钱和交易欺诈等业务安全风险,切实保护人民的财产安全。
 
  芯盾时代基于零信任安全理念,积累了丰富的黑产抗击经验,拥有完善的风控关键技术体系,从身份、设备和行为等维度进行实时风险评估,及时发现安全风险并进行处置,实现账户事前、事中、事后的全周期管理,大幅提高金融机构在监测、识别和处置等环节的防控能力,有效识别和防控欺诈风险,保障金融业务的安全和快速发展。
 
  目前,芯盾时代已成功服务于数百家金融客户,覆盖交易、营销和信贷等业务场景,正为逾3亿部终端提供业务安全防护,已累计保护20,000亿元金融交易,挽回超100亿元经济损失。
 
  安全提示●●
 
  绝不能把银行卡、电话卡出租、出借、出售给他人,更不能为了小利,用自己的账户帮助别人转款,不做*分子的“帮凶”。否则,你面临的不仅是被追究相关法律责任,还会被金融、通讯行业予以惩戒,请务必慎重对待自己的个人信息,切勿贪图小利因小失大。
 
  珍惜个人信用,自觉抵制*。如发现买卖“两卡”违法*行为,请及时向公安机关举报。

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